德国金融监管局重拳出击，取缔13台非法加密货币ATM机

8月21日消息报道，德国联邦金融监管局(BaFin)于8月20日正式宣布，针对加密货币ATM机市场展开了严厉打击行动，并在全国范围内35个疑似非法运营点中成功查获并扣押了13台自动现金亭。此次行动由BaFin联合联邦刑事警察局、地方执法部门及德国联邦银行共同执行，彰显了德国政府对加密货币市场监管的决心。

据BaFin官方表示，这些被查处的加密货币ATM机运营商被指控“非法安装”设备，并且未能遵循《银行法》第32条的规定进行必要的登记注册。BaFin强调，将法定货币(如欧元)直接兑换为加密货币或反向操作，在未经许可的情况下，均构成对《银行法》的违反。

此外，德国监管机构还担忧加密货币ATM机可能因运营商在客户身份验证(即“了解你的客户”原则)方面的疏忽，成为洗钱和其他犯罪活动的温床，尤其是当交易金额超过10000欧元时。这种担忧促使了此次联合执法行动的展开。

全球范围内，加密货币ATM机市场虽在2024年初呈现出接近历史峰值的增长态势，但近期却遭遇波折。据Coin ATM Radar数据显示，7月份全球加密ATM的安装数量出现了显著下降，共减少了440台，随后在8月初又减少了173台。不过，自8月初以来，该市场已逐渐回暖，新增了266台ATM机。

值得注意的是，美国市场近期对加密ATM机的监管收紧是导致全球数量下降的一个重要因素。美国执法部门对多家比特币ATM运营商采取了执法行动，其中不乏因未获得必要经营许可而被勒令关闭的案例。例如，美国比特币公司就因被指控无证经营汇款服务而同意关闭在康涅狄格州的业务，并向受害者支付了86000美元的赔偿金。

这一系列事件再次凸显了全球范围内加密货币市场监管的复杂性和挑战性，也促使各国监管机构不断加强合作，共同打击非法金融活动，维护金融市场的稳定和秩序。